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楼主: Coconutwei

Coconutwei专区 :投资生涯

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发表于 2015-12-30 12:14 | 显示全部楼层
Coconutwei 发表于 2015-12-30 11:49
刚刚做了一点研究功夫。
20% vs 0.1%

PB的fund其实没有什么好pun。。。

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 楼主| 发表于 2016-1-4 23:09 | 显示全部楼层
EURUSD





XAUUSD







今天由于我忙于training,没有办法仔细看盘。
基本上多空都做,但是只有分析,没有做单。

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发表于 2016-1-5 12:22 | 显示全部楼层
进来跟楼主学习...

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 楼主| 发表于 2016-1-5 13:38 | 显示全部楼层




今天就这样,下午1pm才分析,有点错过了点位。
MA交易法,通常只能在有趋势的时候才能perform。
不然,你都得看小周期。

继续training。得空才操盘。

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 楼主| 发表于 2016-1-10 12:40 | 显示全部楼层
Ok,离开家庭一个礼拜了,才终于有时间坐下来好好写整个的学习经验。
这一个礼拜,对我来说,过得一点都不容易。每天都想家,想念家里的老婆跟女儿。恨不得立马回家去。
有点觉得很孤零零的感觉。我曾经一个人独自出过念书,出去工作,都没有试过这样的感觉。

Back to the topic.
我这一次出来,就是为了解释卖Mutual Fund的Training。
基本上是怎样的training呢?就是产品认知,如果说话,做sales。
我去过了无数的training跟课程,多数的课程,会告诉你,你应该“这样那样”。

可是,没有一个,可以告诉你应该怎样去到那种境界。
虽然说,每个人的吸收能力都不一样。但是适量的压力,跟自己的决心,再加上同事的支持,我觉得,我有些突破了。

说到做sales,最好的example,就是The Wolf Of Wallstreet。
当然,没有人叫你去骗。可是那个mindset,那个说话方式,思考模式,如果你能够把他转换成一个自己的习惯,那么,以后你去到哪里,都不成问题了。

为什么sales很重要?
因为你去到哪里,都要把自己给“卖出去”。
Sales,往往跟说话的技巧有很大的关联。
Sales,就是Transfer of Belief
不要告诉我,你本来就是这样的。
不要告诉我,你不能,没有人天生就厉害做sales的。

你遇到漂亮的女人
你要抓到她的注意力,你需要sales,也就是first impression。
你抓到他的注意力了,你还是需要sales,你要了解她的心态,要观察她在想什么,她需要什么。
你知道她的兴趣,就开始present你自己,让她了解到你有什么好,或者有什么她感兴趣的,好让她有更想要了解你的想法。
这个时候,无论你close到这个sales,你已经成功了一半,就再follow up,问,下个礼拜走我们再出来喝茶。

你遇到家人,亲戚,朋友,陌生人都好。
对,他们可能现在不是你的贵人。
可是我们往往都不能抱着先入为主的想法。
你要sales自己,把自己从这群人中outshine。



不想太强调做sales的theory,我先skip

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 楼主| 发表于 2016-1-10 13:36 | 显示全部楼层
本帖最后由 Coconutwei 于 2016-1-11 11:57 编辑

跟身边的人谈起后,发现90%的人,知道什么是投资,却什么也没做,什么都不做。
再谈起基金,全部听到了,就说,“不能的啦”,“骗人的啦”等。
问为什么不去投资?“不会”,“怕”

先谈谈投资的理念。
简单来说,就是钱生钱。
比如说,你的投资一年给你10%
如果你有RM1k,你一年获得RM100
如果你有RM1m,你一年可以获得RM100k



可以看到,数据的倍增。
然后,就是省。
所以我一直强调,要把自己的capital加到很大。
如果你一个月赚RM10000,你一个月花RM10000,你的capital,要如何增值呢?
多数的人,都是赚多少花多少。
很少人,为了让capital增加到一个,每一个interest就可以让你活的境界。

给个例子
要financial freedom,你一个月最少要多少?
RM5000够吃喝了吧?
一个你的investment是一年平均能给你10%的,那么,你一年return最少要有RM60k了。
600,000的10%,就是60k。
所以,你现在的目标,应该是想办法以最短的时间,把你的capital增加到600k。

现在问题来了,请问要储蓄到600k,难吗???
不好意思,现实中,对90%的人来说,难。


投资回馈的比例

目前应该是
  • 地产
  • 做生意
  • 股票
  • 基金
  • 债券型基金
  • Fixed Deposit

通常,人们最在意的就是Return。
当然是越多越好,可是,往往越大的return,就带有越大的risk。

房地产有好赚!可是风险高吗?
我朋友在KL已经有好几间房地产给agent卖了几年也卖不出。
对,屋价的确增值了,可是卖不出。
如果你没有holding power,这个就变成了负担,也就是所谓的没有liquiity(不流动资产)。
如果你很厉害房地产研究的,这个必然是你的首选。

做生意好赚吗?当然!
前提是你有门路,你有管道,你有优势,你有资金等。
身边有多少个朋友,做生意做到失败的,有吗?有。不过好像很少。
为什么?
因为当你生意不好时,你会思考,你会有压力,你会想办法,你会去进步。
简单来说,你会努力好几倍。结果就是你的努力,通常是会有return的。
除非你的努力就是每天开店,然后等顾客自己来,每天从9-6pm都在facebook,那么,倒定。
做生意,你也要有各方面的知识。
那么,做生意的的每个月return大约应该多少?最少20%吧。

股票,也就是investalks最多人注重的地方。
股票好赚吗?好赚!可是有多少个,是真正靠股票吃饭的?
为什么投资都好,都是钱生钱的道理。
详情我不多说,大概有多少%的人是股票投资失败的?你知我知。

所以房地产,生意,股票,外汇,的风险,你自己衡量。
这个也就是我为什么到现在也不敢做外汇FM的原因。


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点评

@skykid,其实你知道千层糕的entry,风险是多高的吗?你试过了没有?:P  发表于 2016-1-11 11:57
做外汇千层糕就可以了  发表于 2016-1-11 11:40
@MRapolo,你的论点很好,我会另外写一个文章。  发表于 2016-1-10 16:38
不是要赚多一点,是要赚快钱,投资十千,每年有20%都闲太慢。。。。  发表于 2016-1-10 16:11
谢谢分享  发表于 2016-1-10 16:08
谢谢分享 :-)  发表于 2016-1-10 15:58
@jtoh,谢谢更正  发表于 2016-1-10 15:23
不懂,我虽然是要卖基金,但是我从没做这行以前,就一直帮身边的人领悟要怎么投资。可是,每一人都要赚多一点。可是。。。。。。分享后,过后又跑回来问你,“eh你最近有什么空头”  发表于 2016-1-10 15:23
道理容易领悟。执行起来就看个人的了。  发表于 2016-1-10 15:13
不是6m,是600千. 很讚的文章,謝謝  发表于 2016-1-10 14:44

评分

参与人数 1威望 +2 收起 理由
tabibho + 2 说得有理。

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 楼主| 发表于 2016-1-10 16:46 | 显示全部楼层
本帖最后由 Coconutwei 于 2016-1-10 16:51 编辑
MRapolo  不是要赚多一点,是要赚快钱,投资十千,每年有20%都闲太慢。。。。

我特别想要强调这个论点。
这,就是多数人都有的论点,你也会时常听到。
MRapolo说得一点都没有错,只不过我要附加一些自己的看法。

不同人有不同的理财概念
有10k的人,想要拿着10k来拼,创造一个更好的未来
有10m的人,绝对不会拿10m来拼,因为没有理由,要把这10m一次过放在高风险投资

现在问题来了。你能够承受什么风险?
我就直接来问,你有什么办法,目前可以赚比这个更多的吗?
而且还是自动或半自动的?如果有,敢敢去!

因为我之前已经说过了,基金是给
  • 要投资
  • 又不知道哪里开始
  • 又没有时间
  • 又不想要去烦的人

如果嫌20%慢(的确是有点慢),那么就找一个比20%更多的!
可是多数的人,嫌慢却又没有一个比20%更多的投资。(个人经验)

我相信在investalks的大部分同伴不属于这个领域,因为我们是为了提升财务自由,才付出时间学习跟提升自己的。

There is nothing stopping you to be better! Only you are stopping your own self.



那么就考虑先选择慢的
然后必须是liquidity的(也就是流动资金,随时可以按钱的)
那么当你遇到好的投资时,就立刻拿出来,投资更好的!
好过放在那边什么都没做

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 楼主| 发表于 2016-1-10 17:25 | 显示全部楼层
本帖最后由 Coconutwei 于 2016-1-10 17:31 编辑

现在重点来了,我所遇到的,Kenanga Growth Fund。
我这个人呢,做人太老实,想法太木头,讲话不会转。
有好也有不好,所以认识我的,都很相信我,知道我不会亏待他们。

p/s : 请不要告诉我Public Mutual Fund有多好。我觉得PMF,在报告上有“不隐瞒,也不说出来”的迹象。
p/s : 我年轻时,就是被PMF害了。基金经理卖的时候,明明就是说明比FD好,所以我买了。结果过了5年,还无法break even。
p/s : 过了5年,如果算你投资FD的话,你本应该已经获得 5 x 4% = 20% 的盈利。如果没有这个数据,你根本就是亏,也跟不上通货膨胀。这个不叫投资。

来,我先打坏我自己的饭碗。



resources : http://www.fundsupermart.com.my/ ... nPerformed=topFunds

我先解释一点资料
Annualize Return,就是平均每年的盈利
Cumulative Return,就是累积性的盈利
比如说,我每年都是平均20%盈利,5年后,我的累积性盈利不是100%,而是148%

Question#1
首先,我遇到最多的问题是,Eastspring Smallcap Funds(以后称ESF)的performance,不是比Kenanga Growth Fund(以后称KGF)好吗?
- 是。的确比KGF好。
- 可是,风险也比KGF高很多,而且投资领域也是不一样的。
- Smallcap,是投资在比较小的公司,Small Company。- Growth,是投资在历史悠久,跟蓝股。

原本ESF去年也是#1的Funds,可是就在最后一个月,突然暴跌。从#1跌到#11.

Question #2
可是KGF,1-yr performance 跟 3yr-performance都挤不进top5也?
- 很遗憾,这个是事实。
- KGF 1-yr performance 只能进入#7,而 3-yr performance #11。
- 从数据来说,的确ESF比KFG好

Question #3
那么其他的叻?
- 你有留意到funds的名字旁边,有个小小logo吗?
- 那个logo,不是每一个公司都有的。



- 这些都是有很稳定的历史,而且价钱低又有表现才获得的
- 如果一家新公司成立了,跟你说他以后表现会几好几好,跟Genting跟你说几好几好,你会相信哪一个?

Question #4
稳定性跟进场时间
-这个我放在另一个贴,因为要教人看报告。


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点评

我是到 Morningstar 查看的,看到数据跟你的不一样,以为有一个正规的基金表现排行榜  发表于 2016-1-17 20:39
@matthew,排名5以上,全部你都必须看详细report  发表于 2016-1-17 20:30
请问排名到哪里看的?就是 ESF #11 和 KGF #7  发表于 2016-1-17 15:14
用词问题而已。比如说你有RM100,人家问你赚多少?如过你说赚50%,就是total RM150。赚了50.  发表于 2016-1-11 23:29
谢谢大大。在下想着总额。5年 (1.2^^5)=2.48。2.48-1=1.48 就是大大寫的148% 了。  发表于 2016-1-11 22:28
我看看我有没有算错。1000投资,#1-1200,#2-1440,#3-1728,#4-2073,#2488。没有错,资金增加了148%  发表于 2016-1-10 22:20
请问大大,每年平均盈利20%複利成長,累積盈利不是應該是(1.2^^5)吗?为什么是148%?  发表于 2016-1-10 19:51

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发表于 2016-1-10 19:22 | 显示全部楼层
大大兼通基金, 外汇, 黄金?  我2016要开拓的另一事业是成为UTC.要看看到底这一行再搞什么的东东, 当然可以卖是额外bonus.
来自安卓手机客户端

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发表于 2016-1-10 20:31 | 显示全部楼层
Coconutwei 发表于 2016-1-10 12:40
Ok,离开家庭一个礼拜了,才终于有时间坐下来好好写整个的学习经验。
这一个礼拜,对我来说,过得一点都不 ...

“If you want to be rich, never give up. People tend to give up. If you have persistence, you will come out ahead of most people. More importantly, you will learn. When you do something, you might fail. But that’s not because you’re a failure. It’s because you have not learnt enough. Do it differently each time. One day, you will do it right. Failure is your friend.” – Jordan Belfort

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发表于 2016-1-10 20:50 | 显示全部楼层
14 Lessons We Can All Learn From “The Wolf of Wall Street”


1. Execute on Ideas 執行力

Stratton Oakmont’s initial success was based on two premises:

• That Belfort had come up with a way of teaching young, uneducated people how to sound like professional stock brokers over the phone.

Jordan Belfort 教導經驗未深的新人,在電話中如何聽起來像是個專業的股票經紀人。不需要等到新人一切準備好才開始,直接喬裝專業——邊走邊學、裝久了,就專業了。

• That rich people love to gamble – especially when the gamble seems like a legitimate business opportunity.



2. Simplify 簡化

The reason Belfort was able to transform young, uneducated people into charismatic stock brokers was because he was able to impart his knowledge by giving simple instructions in a way that even the most stupid employees could easily understand.

Jordan 之所以有辦法將那些經驗未深的人轉變成老練的股票經紀人,是因為他可以盡可能把事情講得簡簡單單,讓資質駑鈍的員工也能夠抓到重點。

“And as word of this little secret began to spread throughout Long Island—that there was this wild office, in Lake Success, where all you had to do was show up, follow orders, swear your undying loyalty to the owner, and he would make you rich—young kids started showing up at the boardroom unannounced.” – Jordan Belfort



3. Put Together a Loyal Team 集結一個忠心的團隊

Guys like Kenny Greene and Danny Porush weren’t the smartest guys around. But, they were long-term friends who were fiercely loyal to Jordan Belfort.

What does this mean?

That it might be a good idea to work with old friends who knew, and liked you, before you got rich and successful. By doing this you will reduce the risk of:

• Becoming betrayed or backstabbed by two-faced people.

• Making stupid decisions because you’re surrounded by yes-men who don’t give you accurate feedback.


在你要起步時,若能找到老朋友一起合作,應該效果不錯。一來,老朋友的可信度本來就比較高,二來,因為較熟念,他們可以給你一些忠心的建議,讓你不會不自覺犯了愚蠢的錯誤。



4. Diversify Competence 能力互補

Why were Jordan Belfort and Danny Porush a good team?

Because they were very different:

• Belfort had sleeping problems. Porush could fall asleep everywhere – even during bumpy plane rides.

• Belfort was a highly strategic leader who specialized in delegation. Porush was a good enforcer –brutal enough to eat a gold fish to put employees in their place.

• Belfort was analytical and had a long-term orientation. Porush was emotional and short-sighted.

They were both good at different things – but together they were a great combination.


Jordan和Danny之所以是個好團隊,是因為他們很不同。Jordan是個很有策略的領袖,擅長分派工作;而Danny是個很好的執行者。

我們的生活習慣時常讓我們與自己相像的人相處,但在工作的時候,我們要跳脫這樣的習慣,踏出舒適圈跟與自己很不同的人合作。如此,我們才能夠集結各方面的人才、得到各方面的能力。

(此法也能适用于夫妻)



5. Dress for Success 為成功而穿

From day one, employees were instilled with the mantra that they had to act as if – starting by dressing well and looking the part. The purpose of this was to improve their self-esteem and charisma.

Jordan Belfort even hired a guy to create tailor-made suits for the up-and-coming employees of Stratton Oakmont.


其實,穿著不只是影響別人對你的觀感,更是自己對自己的態度。人如其表,你的內在會反應於你的外在,相對的,內在也會受外在影響。若你穿著正式挺拔去工作,那工作態度也會進而受到影響;若你穿著隨意邋遢,那心態自然也不會多謹慎。

(这个相信对楼主不是问题,听说楼主的太太是个专业的造型师)




6. Gather Intelligence on Rivals and Enemies 蒐集對手的情報

Belfort gathered intelligence by:

• Bugging the SEC people who were investigating Stratton Oakmont.

• Befriending FBI agent Jim Barsini and getting information about the ongoing investigation on Stratton Oakmont.

「知己知彼,百戰百勝」,Jordan蒐集對手情報的手段或許不一定合法,但確實讓他瞭解對手、或是敵人的狀況,知道該如何反應。



7. Guard Your Secrets

Jordan Belfort carefully guarded his secrets by:

• Drafting legal documents to create plausible deniability for shady deals.

• Having the office of Stratton Oakmont and the houses of the top employees swept for bugs regularly.

• Never speaking over the phone about past business deals.

• Using pay phones and other covert forms of communication to ensure that no one listened in on what was being said.

Note: While your business probably differs from Belfort’s by being legal, it’s still a good idea to gather intelligence. For example, you might meet an employee of a rival firm for drinks to learn about the internal gossip going on over there.




8. Study History and Learn From Past Mistakes 瞭解過去並從中學習

Said by Belfort to a Swiss “master forger” while discussing banking laws:

“I’m a student of history, Roland, and I’m a firm believer that he who doesn’t study the mistakes of the past is doomed to repeat them”. – Jordan Belfort

You should follow Belfort’s example by:

• Studying past events in your profession to see what it was that made other people succeed or fail.

• Studying the great men who came before you.


Jordan說過:「我總是從過去中學習,而我也深信不疑:若一個人不從過去的錯誤學習,他註定要重蹈覆轍。」

經驗,是無價的。我們要從過去體驗過的錯誤或是成功中學習,但人的一生時間有限,沒有時間經驗所有事情,所以我們有更好的方法:閱讀、向前輩學習。



9. Establish a Concrete Reputation 建立具體的名聲

There was never any doubt to the employees, nor the public, that anyone could make a ton of money by working for Stratton Oakmont. To confirm this, the only thing you had to do was take a look at the young, racially diverse, sometimes acne-ridden, well-dressed young men that spread havoc on Long-Island.

“The very idea of Stratton is that it doesn’t matter what family you were born into, or what schools you went to, or whether or not you were voted most likely to succeed in your high-school yearbook. The idea of Stratton is that when you come here and step into the boardroom for the first time, you start your life anew. The very moment you walk through the door and pledge your loyalty to the firm, you become part of the family, and you become a Strattonite.” – Jordan Belfort

「在Stratton裡,最重要的不是你來自什麼家庭、從什麼學校畢業、有沒有在高中時當上風雲人物。Stratton最重要的理念,是當你第一次來到這、走進會議室,你就展開了你的新生命。從你走進門並宣示效忠的那一刻起,你變成為這個大家庭的一員,你成了Stratton人。」



10. Create a Set of Core Values that is Easy to Grasp 設立好記的核心價值

The core value of Stratton Oakmont was to seize the day. What this really meant to the employees was to:

• Make as much money as possible.

• Compete with colleges who could spend more money and live a crazier and more luxurious lifestyle.

–And what are some common core values of contemporary companies?

• Sustainability.

• Environmental friendliness.

• Integrity.

Which core values do you think are easier to communicate to the employees and make them live by?


Stratton Oakmont 的核心價值就是要「把握現在」:盡可能賺更多錢。與同事比看誰能花更多錢,誰能過更瘋狂、更奢華的生活。



11. Lead by Example and Set the Standard 設立典範

No one over at Stratton Oakmont spent more money on buying luxury items, drugs, prostitutes, or partying than Jordan Belfort. He represented the epitome of the lifestyle that the employees sought to achieve.

“It’s important to keep these guys chasing the dream. And it’s even more important to keep them broke.” I gestured over to the plate glass. “Look at them; as much money as they make, every last one of them is broke! They spend every dime they have, trying to keep up with my lifestyle. But they can’t, because they don’t make enough”. – Jordan Belfort


在 Stratton Oakmont 裡,要論灑錢、吸毒、嫖妓、玩派對,沒人比得上 Jordan Belfort 本人,雖然荒唐,但這種生活方式也給所有員工樹立了一個明確的目標。

「『讓這些傢伙一直追夢是很重要,更重要的是讓他們夢碎。』我指了指玻璃後方,『看看他們,他們賺了這麼多錢,也都花掉這麼多。他們花光一分一毫的錢,想要跟上我的生活,但他們沒辦法,他們就是沒賺這麼多。」


(这也就是为什么那么多人要开大车要门面)



12. Create Expectations 創造期待


At Stratton Oakmont employees were expected to work their asses off and make a lot of money. Anything else was frowned upon.

“A rookie stockbroker was expected to make $250,000 his first year. Anything less and he was suspect. By year two you were making $500,000 or you were considered weak and worthless. And by year three you’d better be making a million or more or you were a complete f#%$ing laughingstock.” – Jordan Belfort

在Stratton Oakmont裡,員工唯一重要的事情,就是要拚命工作賺大錢,其他都不重要。

「一個新手股票經紀人應該要在第一年賺到25萬美金,不然能力就會遭到質疑。第二年就應該賺到50萬美金,不然你就會被認為是軟弱無用。在第三年,你最好能賺個百萬或是更多,不然你就是他媽的笑柄。」



13. Provide Incentives for Hard Work 努力換取獎勵

Not only were the employees of Stratton Oakmont paid far above the going rate for stock brokers – but a select few of the hardest working employees were also eligible to branch out on their own and start brokerage firms under Belfort’s guidance.

“It was what every Strattonite dreamed of and something I touched upon in all my meetings—that if you continued to work hard and stay loyal, one day I’d tap you on the shoulder and set you up in business. And then you would get truly rich.” – Jordan Belfort


在Stratton Oakmont的員工,不僅可以拿到遠超過一般股票經紀人的薪水,若工作夠勤奮,還可以在Jordan Belfort
的指點下,開啟他們的分支並開始自己的經紀公司。

「這是每個Stratton人的夢想,我也常在會議中提及:如果你一直努力工作並保持忠誠,有一天,我會拍拍你的肩膀、讓你展開自己的事業,那時你就真正有錢了。」


14. Keep People Dependent on You 推動力


To ensure that employees were not only motivated to work, but literally had to stay at the firm and continue making lots money, Belfort encouraged employees to live beyond their means.

“I want you to deal with all your problems by becoming rich! I want you to attack your problems head-on! I want you to go out and start spending money right now. I want you to leverage yourself. I want you to back yourself into a corner. Give yourself no choice but to succeed. Let the consequences of failure become so dire and so unthinkable that you’ll have no choice but to do whatever it takes to succeed.” – Jordan Belfort


為了增加員工賺錢的動力,Jordan 鼓勵員工們揮霍,最好超過自己的金錢能力,讓自己要被「推著」去賺更多錢。

「我要你們以致富來解決所有問題,我要你們迎擊撲面而來的問題,我要你們現在就出去花錢,我要你們把自己拿去以小搏大,我要你們撤退回角落,讓自己毫無選擇只剩下成功。讓失敗的結果變得可怕又難以想像,這時你就沒有選擇只能不顧一切的成功了。」

点评

感谢分享  发表于 2016-1-10 22:43

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 楼主| 发表于 2016-1-10 22:43 | 显示全部楼层
本帖最后由 Coconutwei 于 2016-1-10 23:27 编辑
kcshawk90 发表于 2016-1-10 19:22
大大兼通基金, 外汇, 黄金?  我2016要开拓的另一事业是成为UTC.要看看到底这一行再搞什么的东东, 当然可以 ...

我是外汇出身,后期专完黄金原油。
可是由于全职操盘,你不但需要很大的资金,风险也不是普通的低。
所以,就找一些跟investment有关系的行业。

开始也有接触股票,可是工作性质,我不是很喜欢。
UTC跟Insurance Agent有点相似,可是领域不一样。

不如告诉我你要做什么公司的UTC,我说不定可以给你意见。
还可能救了你,LOL

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 楼主| 发表于 2016-1-11 00:13 | 显示全部楼层
在我继续update以前,刚刚帮朋友研究了一下。



她说,他的agent帮他投资,可是她不知道怎样了。



我跟你讲,她的agent真的害死她了。
这个到底是什么投资?
不知道要如何看的,看他的5yr return就好了。

不过应该跟我一样。年轻的时候,什么都不会,又没有遇到有良心的agent。。。

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 楼主| 发表于 2016-1-12 00:09 | 显示全部楼层
现在谈谈一下,这个我时常看到就丢进垃圾桶的Fact Sheet。
基本上,每一个funds,都有一个这样的Fact Sheet,来显示出此基金的表现。
(有机会我会说明一下为什么某些基金会隐瞒一些资料)



Fund Category

基本上分为四大种类
Equity - 股票市场
Bond - 债卷
Money Market - fixed deposit这些
Balanced - mix以上三个,任何配搭

Return保守来说
Equity >8%
Bond 4-6%
Money Market <4%

当然return跟风险是相对的

Lipper Awards

这个就有点威水。
Lipper Funds Award是一个由Thomson Reuters为了评估所有的Fund所成立的Rating system。
而这个Kenanga Growth Fund荣获Best Equity Malaysia (5 and 10 yrs)

右边你可以看到3个圆圈,那个是他们的rating。
三个5当然是最好的rating(去年是3个5)。
但是要归类为优越的return,又要归类为稳定盈利,是不容易的。

source : http://www.lipperweb.com/Awards/FundAwards.aspx

Launch Date

其实这个有一点稍微要谈。
一个fund好不好,其实也要看他有没有能耐走过金融风暴。
KGF已经经过了2001年跟2007年的金融风暴,所以是可以说有能力recover。
更重要的是,如果没有历史,你无法说这个股会多好。
一间公司,可以在成立以前,说自己有多好多好,这些都是口头谈。

Benchmark

这里使用的是FBMKLCI,我相信investalks的朋友都已经知道什么是FBMKLCI。不过我还是explain一下。

FTSE Bursa Malaysia KLCI, or more commonly known as FBMKLCI. KLCI is a capitalisation-weighted stock market index, composed of the 30 largest companies on the Bursa Malaysia by market capitalisation that meet the eligibility requirements of the FTSE Bursa Malaysia Index Ground Rules.

简单来说,就是大马30最大的股市公司的指数。
是的,他们绝对可以代表大马股市的平均点,因为真的很大。
所以,如果要投资,一定要投资比这个benchmark更好表现的公司。

Fund Manager

多数的人,都不会在乎fund manager是谁。
但是我想要强调,一个好的Fund Manager,应该知道怎么做research,怎么stop lost,怎么减低风险。
我拿玩外汇的经验来说就好了,黄金图,都是一样的。可是不同人玩,就有不同的成绩。

对我来说,只要那个Fund Manager没有办法一年保持10%的profit,就是烂Fund Manager。
我偷偷的说,我们玩外汇操盘的,一个月其实5%一点都不难,刚刚见了一个朋友,一个月就靠layer把USD200操到USD6000。

Sales Charges and Annual Charges

很多人,其实很在乎这个sales charges。这些人,都没有错。
比如sales charges是5.5,那么你一开始投资时(就是外汇所谓的spread),就直接扣了5.5.
一个不能perform的funds,要他们一年5.5%,似乎有点难度,尤其是大多数银行跟保险叫你买的“投资计划”,然后又要被他们绑死15年(跟非法外汇的绑你30%有点相似)。

可是,如果我能给你非常低的sales charges,你会有兴趣吗?当然有条件。

你可以直接选择FSM,只不过。。。
  • 跟FSM买的基金,不是直接under Kenanga,你的contract是under FSM
  • 2%给FSM,不过你必须自己print,自己填,自己submit,自己follow up,2%你买的是便宜。如果一个Advisor好,你认为服务费应该要多少?
  • Fund switching是免费的。不过,跟FSM买,switch fund = 从新买过一个fund

Annual Charges 1.5%,是fixed的。但是你们报告上所看到的charges,都是已经扣除了annual charges的数据。



来,这个才是报告的重点。
cumulative performance,就是累积性的表现。
如果你1年前放,你会拿到12%
如果你3年前方,你会拿到68%

然后你留意到右边的benchmark,比如说KLCI的performance是-8%,而KGF performance是12%,那么我们可以说,KGF表现比KLCI多出20%。

然后Calendar Year Fund Performance
2015年,应该是20%
2014年,9%(原本也是20%,但是年尾油价猛跌,被严重影响)
2013年,25%。。。你继续算下去

我从另外一个报告,看到这个KGF,
5跟10年,每年平均17% return
3年平均18%return




这个,我只要讲关于Distribution。
Distribution其实跟Unit Split的目的都是一样的,就是为了要把股价压低,好让新顾客趁底收购。
Unit Split,我解释一下。
你有10股,价格10.00
然后split unit
你现在有20股,价格5.00

什么不一样?



Distribution,把部分的钱还给你,然后跟你说是dividen。
你有10股,现价1.2。
我把1股还给你,你有了1.2现金。
你剩下9股,现价可能降到1.1.

请问这个是什么distribution?
我觉得,根本就是把你的股,force卖回给你而已。

你要知道什么是investment,就是钱生钱。
我的fund size越大,对市场的影响越大。
所以,by right,distribution不应该发生太多次,除非说FM嫌钱太大太多,死都要还给investor。
不过倒是有人,觉得这个distribution是bonus就对了。
他们没有发现到,distribute后,自己的持股量跌了。(很多人不看report的)

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点评

谢谢  发表于 2017-1-10 20:51
@wrider,你老板的公司上市了,出面的是你的团队,还是老板做代表而已? :P  发表于 2017-1-10 20:49
@geoffreylee,因为你选择了payout,instead of re-invest。而payout,就把distribute的价格,进了你的户口。  发表于 2017-1-10 20:48
赞+1  发表于 2017-1-10 20:38
另外,fm通常不只一人吧,是一个团队的吧,但是fm就留一个名字出来,buy sell都是团队的決定不完全是个人吧  发表于 2017-1-10 20:34
他们没有发现到,distribute后,自己的持股量跌了<<<量是指unit吧,distribute了应该是多了吧,只是value理论上没变吧  发表于 2017-1-10 20:33
椰子大,我之前的大众基金的distribution的方式是 ~~ 当天给予distribution价值的units,但是unit价钱降低, hold unit的总价值最后还是一样  发表于 2017-1-10 20:24
@fch,可能你的持有股份增加,但是你必须记得,你的总投资价格,是一样的。比如你distribute前投资RM10,000,distribute后,你的投资总额还是RM10,000。  发表于 2017-1-10 15:20
fch
distribute后再投资: 用distribute的钱再买入同样的基金,持有更多基金。  发表于 2017-1-10 14:40
送花加分  发表于 2017-1-10 13:31

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x 278
发表于 2016-1-12 15:13 | 显示全部楼层
Coconutwei 发表于 2016-1-12 00:09
现在谈谈一下,这个我时常看到就丢进垃圾桶的Fact Sheet。
基本上,每一个funds,都有一个这样的Fact Shee ...

不明白FSM是什么

点评

Fundsupermart  发表于 2016-1-12 16:09

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x 304
 楼主| 发表于 2016-1-12 16:22 | 显示全部楼层
突然想起,Dollar Cost Averaging,这个词。

对一个操盘手来说,this is bullshit。
市场的道理,永远不会变,高卖低买。

对,dollar cost averaging,的确可以帮你减低你的losses。
相反的,也减低你的profit。

重点是,如果你是有能力的Fund Manager,你难道不会找好的进场点吗?

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发表于 2016-1-13 18:59 | 显示全部楼层
新手进场,希望你多多指点。

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发表于 2016-1-14 17:51 | 显示全部楼层
为什么有一个贴cari 有,这里没有?

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 楼主| 发表于 2016-8-9 10:32 | 显示全部楼层
好久没有更新了

技术分析

  • 增强了multiple timeframe trading的技术
  • 增强了盈利锁单的技术

基金投资

  • 目前Kenanga Investors Berhad还是我的正业
  • 基本上,投资这几个绝对不会错,Kenanga Growth Fund,Eastspring MY Focus,Eastspring Smallcap(这个要小心)
  • Diversify,我以分散几个公司为diversify,而不是高中低风险,全投资在同一个公司

外汇投资

  • 没有最少USD5000,完全不用考虑fulltime
  • 以一个月10% profit来说,一个月才有USD500,吃西北风咩~
  • 成立了一个外汇群来灌水(其实是延续某位大神的群)

股票分析

  • 偶尔我会以技术图看看股票
  • 目前比较活跃于Investalks Academy跟料事如神的wechat群

未来发展

  • 在考虑CFA中,不过。。。不知道还是否能读书,而不是看书看到睡觉。

天鹰集团

  • 昨天去听了他们的讲座。虽然知道他们的名声不好,但是为了应酬,去看看到底是如何合法如何非法

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